🌱 กองทุน
DCA กองทุนดัชนีโลก 5 ปี ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยเท่าไร
🌱
สรุปให้ก่อน
- กองทุนหุ้นโลกให้ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลังสูงกว่ากองทุนหุ้นไทยในช่วงหลายปีที่ผ่านมา
- ผลตอบแทนย้อนหลังไม่ใช่การรับประกันอนาคต และไม่ได้มาแบบเส้นตรง
- ตัวที่กำหนดผลลัพธ์จริงคือค่าธรรมเนียมและความสม่ำเสมอของเรา
ตัวเลขบอกอะไร
ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา กองทุนที่ลงทุนในดัชนีหุ้นโลก ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยสูงกว่ากองทุนหุ้นไทย เพราะกระจายไปในบริษัทขนาดใหญ่ทั่วโลก โดยเฉพาะกลุ่มเทคโนโลยีที่เติบโตแรง
แต่ตัวเลขเฉลี่ยซ่อนความจริงข้อหนึ่งไว้ คือผลตอบแทนไม่ได้มาเป็นเส้นตรง ในช่วง 5 ปีมีทั้งปีที่บวกสองหลักและปีที่ติดลบหนัก คนที่ทนช่วงติดลบไม่ได้และขายทิ้งกลางทาง จะไม่ได้ตัวเลขเฉลี่ยนั้น
อะไรกำหนดผลลัพธ์จริง
- ค่าธรรมเนียมรวม (TER) — หักทุกปีจากมูลค่าทรัพย์สิน ต่างกัน 1% ต่อปี เมื่อทบต้น 20 ปีจะกินผลตอบแทนไปมาก
- ความสม่ำเสมอ — DCA ได้ผลเพราะทำต่อเนื่อง การหยุดตอนตลาดตกคือการทำลายกลไกของมันเอง
- ระยะเวลา — ยิ่งยาว ความผันผวนระหว่างทางยิ่งเฉลี่ยตัวลง
อยากเห็นภาพว่าเงินก้อนหนึ่งจะโตเท่าไรเมื่อทบต้นหลายปี ลองใส่ตัวเลขในเครื่องคำนวณของเรา แล้วปรับแถบระยะเวลาดูได้
สิ่งที่ต้องจับตาต่อ
- ค่าธรรมเนียมรวมของกองที่ถืออยู่ เทียบกับกองอื่นในนโยบายเดียวกัน
- สัดส่วนหุ้นเทคโนโลยีในดัชนี ซึ่งกระจุกตัวสูงในปัจจุบัน
- แผน DCA ของตัวเองว่าทำต่อเนื่องได้จริงไหมในปีที่ตลาดติดลบ
ตัวเลขและรายละเอียดในบทความนี้เป็น เนื้อหาตัวอย่างเพื่อการออกแบบเว็บไซต์ ยังไม่ใช่ข้อมูลตลาดจริง และไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน โปรดตรวจสอบข้อมูลจากแหล่งทางการก่อนตัดสินใจทุกครั้ง
อยากได้ข่าวแบบนี้ทุกวัน?
สมัครสมาชิกฟรี รับสรุปข่าวก่อนตลาดเปิด และอ่านบทความย้อนหลังได้ครบ
สมัครฟรี เข้ากลุ่มข่าวหุ้น